ETF-фонды простыми словами: как они работают и как инвестировать в ETF

Владение акциями товарных ETF дешевле и проще, чем физическое владение тем же товаром. Акции ETF на товары не требуют страховки и затрат на хранение. Чем выше волатильность, тем чаще изменяется биржевой инвестиционный фонд или etf стоимость инструмента. Существуют также одноотраслевые фонды, или же однотоварные. Это значит, что падение стоимости одного единственного актива сильно влияет на итоговую доходность.

Такие фонды могут завышать комиссию из-за уникальности и проделанной работы. Сайт Мосбиржи — на отдельной странице представлены все фонды, которые торгуются на бирже, и краткая информация по ним. Например, есть фонд, инвестирующий в 500 крупнейших компаний, торгующихся на американских биржах.

1. Рассматривая индексные фонды США, этот можно назвать одним из самых популярных.
2. При этом не стоит рассматривать кризис исключительно с негативной стороны — одни активы падают, другие, чаще всего, растут.
3. Подобное разделение позволяет вложить деньги в конкретную отрасль.
4. Хотя ETF предоставляют инвесторам возможность получать прибыль по мере роста и падения цен на акции, они также получают выгоду от компаний, которые выплачивают дивиденды.

Например, человек желает приобрести порцию блюда, однако он не имеет возможности самостоятельно приобрести каждый ингредиент. Это затратно по деньгам и времени, а также требуются навыки для правильного приготовления. В то же время ЕТФ сам отбирает продукты, которые хочет видеть покупатель, готовит их и подает блюдо за небольшую цену.

ETF с акциями российских компаний (FXRL)

На Санкт-Петербургской бирже торгуются бумаги 140 фондов, в том числе крупнейших мировых провайдеров — Vanguard, iShares, SPDR, Invesco, Ark, но доступны они только квалифицированным инвесторам. С другой стороны, инвестор, уже имеющий сбалансированный портфель разного рода активов, может использовать ETF вместо инвестирования в отдельные акции или даже фондовые индексы. В случае с акциями инвестор снижает риски потерь от непредвиденных ситуаций в рамках одной компании. В случае с фондовым индексом инвестор сужает фокус и нацеливается на относительно больший рост какой-то конкретной индустрии, а не всей экономики или ее крупной части. Представьте себе ETF, который инвестирует в акции S&P 500 и имеет цену акций в 101 доллар на момент закрытия рынка. Если стоимость акций, которыми владеет ETF, составляла всего 100 долларов в расчете на акцию, то цена фонда в 101 доллар торгуется с премией к стоимости чистых активов фонда (NAV).

Сколько стоит ETF?

А вот «Доход» и «Альфа» растеряли половину стоимости индекса с момента старта. Обычно ETF — это открытые фонды, но есть и те, которые доступны ограниченному кругу инвесторов. Они структурированы как паевые трасты и схожи с российскими закрытыми паевыми фондами. Фонды могут инвестировать в индексы отраслей экономики — в электронную коммерцию, финтех, робототехнику, биотехнологии, добычу нефти.

Учитывая наше задание подобрать не сильно рискованный актив, можно рассмотреть включение этих фондов в портфель. У MTEK волатильность практически в два раза больше, чем у конкурентов, — это делает его подходящим для более агрессивных инвесторов. Некоторые фонды следуют за малопопулярными индексами либо сами управляющие выбирают, что добавить в портфель, после тщательного отбора.

№2. Вложения в продуманный портфель

Наоборот, в последнее время прослеживается динамика по увеличению средних инвесторов. На сегодняшний день таких фондов насчитывается более 800 и они продолжают расти. По своей сути EFT – те фонды, которые занимаются торговлей на бирже и вкладывают свои средства в те активы и акции, которые будут иметь обращение. Немало найдется инвесторов, которые бы хотели вкладывать свои средства, при условии, что риски будут минимальными. Понятно, что при таких рисках не стоит надеяться и на внушительную прибыль. Инвестиции с приемлемыми рисками могут быть прибыльными при условии, что вложения будут немаленькими.

Тем не менее, некоторые ETF отличаются высокой концентрацией — либо по количеству различных ценных бумаг, которыми они владеют, либо по весу этих ценных бумаг. Низкая стоимость акций ETF привлекает многих инвесторов. Так, на покупку акций из состава индекса S&P 500 потребуется в разы больше денег, чем на покупку бумаг фонда на тот же индекс.

Акции облагаются налогом либо по обычным ставкам подоходного налога, либо по ставкам прироста капитала. Доходность акций основана на их фактических показателях на рынках. • The iShares Russell 2000 (IWM) отслеживает индекс малой капитализации Russell 2000. • The SPDR S&P 500 (SPY) – старейший из сохранившихся и наиболее широко известный ETF, который отслеживает индекс S&P 500.

Наравне с плюсами инвестирования в инвестиционные фонды следует обговорить основные риски подобных вложений. Несмотря на то, что портфель ETF составляется профессиональными инвесторами и заранее является диверсифицированным, существуют некоторые риски потери инвестиций, вызванные другими факторами. Рассмотрим ключевые риски и стратегии их нивелирования ниже. На рынке представлены паевые фонды с разной привязкой и «пропиской». Привлекает инвесторов простота используемой стратегии, а значит, небольшие издержки на управление.

За него это делает фонд ETF — покупает все составляющие в нужной пропорции, готовит и продает одну готовую тарелку супа, которую олицетворяет акция, инвестору, внутри которой есть все, что нужно. Акции фондов торгуются на Московской и Санкт-Петербургской бирже. 24 иностранные ETF представлены на Мосбирже, около 140 — на Санкт-Петербургской.

Отличия акций и фьючерсов от ETF

Подобное разделение позволяет вложить деньги в конкретную отрасль. Это связано с тем, что они не инвестируют в российские активы. Это говорит о том, что динамика цены фонда никак не повторяет динамику индекса Мосбиржи.

При расчете коэффициента Сортино главное — определить волатильность актива «вниз», так как остальные данные можно взять из расчета коэффициента Шарпа. Волатильность учитывает как резкий рост цены активы, так и ее падение.

Однако чаще всего ЕТФ повторяет состав какого-либо индекса, например, S&P 500 или Dow Jones. В реальности фонды включают в свой состав акции десятков и сотен компаний. В случае, если в состав входит 100 акций американских компаний, считайте, что вы получили бумаги 100 эмитентов. ETF представляет собой готовый набор из различных финансовых инструментов. Покупая акцию любого из фондов, вы становитесь владельцем крошечной доли данного инвестиционного портфеля.

Какие инструменты входят в ETF

Аналитики Cryptoquant считают маловероятным, что BTC может существенно упасть в случае сохранения чистых покупок криптовалюты со стороны биткоин-ETF уровне в $300–500 млн в день. По подсчетам CryptoQuant, цена первой криптовалюты может вырасти до $112 тыс., если текущий тренд на приток средств в биржевые фонды https://inet-zarabotok.org/ (ETF) на биткоин сохранится. Лишний инструмент в наборе для пассивного дохода – всегда весомый плюс. Начните с вложений, которые составляют 10-20% от всего инвестиционного капитала, изучите настроения рынка и посмотрите окупаемость за год. Большинство ETF полностью повторяют состав какого-то индекса.